// סיפור לקוח · PLANNER
WEALTH · FINTECHPLANNER_
כל ההון שלך.
במסך אחד.
השקעות, מזומן, פנסיה וחשיפות — תמונה פיננסית אחת, ברורה ועדכנית.
Planner היא פלטפורמת Wealth Management מתקדמת שמרכזת את כלל הנכסים, ההשקעות והנתונים הפיננסיים של הלקוח במקום אחד. לקוחות בעלי הון, משפחות ומשקיעים מקבלים תמונה ברורה של המצב הפיננסי, עוקבים אחר ביצועי התיק ומנתחים את מבנה ההשקעות — דרך ממשק פשוט, מדויק ונגיש.
בנינו את המוצר מקצה לקצה — אפיון, UX/UI, מערכת Web, אפליקציות Native ל-iOS ול-Android, Backend, מערכת ניהול ותשתית נתונים פיננסיים.
- פלטפורמות3Web · iOS · Android
- תיקיםMULTIמעבר בין פורטפוליו בלחיצה
- מטבעותMULTIריבוי מטבעות והמרות
- שפותRTL·LTRעברית ואנגלית מלאות
// 01 · מה בנינו
ארבע שכבות. מוצר אחד.
ניהול הון מפוזר בדרך כלל בין בנקים, מנהלי השקעות, קרנות פנסיה וקבצים פנימיים. בנינו את כל השכבות שהופכות את המידע הזה למוצר אחד.
- 01Web · Responsive
פלטפורמת Web
דשבורד פיננסי אישי עם כרטיסי נתונים, גרפים ומדדים מרכזיים — היררכיה ברורה וקריאות גבוהה.
- 02iOS · Android · Tablet
אפליקציות Native
אותה חוויה בדיוק — בטלפון ובטאבלט. כניסה מאובטחת, דשבורד, השקעות וחשיפות בכל מקום.
- 03API · Sync · FX
Backend ונתונים
תשתית שמאחדת נתוני השקעות, המרות מטבע, פנסיה וחשיפות — ומסנכרנת בין כל המערכות.
- 04Admin · Ops · Permissions
מערכת ניהול
סביבת Admin לניהול לקוחות, משתמשים, פורטפוליו והרשאות — בלי תהליכים ידניים מפוזרים.
// 02 · על הפרויקט
ממידע מפוזר —
לתשובות מיידיות.
Planner נבנתה כדי לאחד את כל המידע הפיננסי למערכת דיגיטלית אחת, שמאפשרת ללקוח להבין במהירות:
- 01
כמה שווה התיק הכולל.
- 02
כיצד הנכסים מחולקים.
- 03
מה השתנה לאורך זמן.
- 04
היכן מוחזקות ההשקעות.
- 05
מהי רמת הנזילות.
- 06
מהי ה חשיפה למטבעות, מדינות וסקטורים.
- 07
כיצד כל מנהל או חשבון תורם לתיק הכולל.
המטרה: להפוך מידע פיננסי מורכב לחוויית שימוש ברורה ואינטואיטיבית.
// 03 · האתגר
הרבה מאוד מידע.
אפס עומס.
מערכות לניהול הון נדרשות להציג כמויות גדולות של מידע, מבלי ליצור עומס או בלבול. האתגר המרכזי היה לבנות מוצר שמצליח:
- 01
לאחד נתונים ממקורות פיננסיים שונים.
- 02
להציג תמונה כוללת של ההון.
- 03
לאפשר מעבר בין תיקים ופורטפוליו שונים.
- 04
להציג נתונים מורכבים בצורה ברורה.
- 05
לתמוך במטבעות ובסוגי נכסים שונים.
- 06
לשמור על עקביות בין Web, מובייל וטאבלט.
- 07
להרגיש כמו מוצר פיננסי אמין, מדויק ויוקרתי.
- 08
להגן על מידע פיננסי אישי ורגיש.
ובנוסף — המערכת הייתה צריכה להתאים גם ללקוחות שאינם אנשי פיננסים, ולאפשר להם להבין את מצב התיק בלי לנתח דוחות מורכבים ידנית.
// 04 · הפתרון
מתמונת מצב מהירה —
לניתוח מעמיק.
בנינו פלטפורמה שמרכזת את כל המידע הפיננסי של הלקוח סביב דשבורד אישי אחד. המשתמש מקבל תמונת מצב מהירה של שווי התיק, ביצועים, יתרות והשקעות — ויכול להעמיק לכל קטגוריה בהתאם לצורך. החוויה בנויה בצורה הדרגתית:
- 01
צפייה בשווי התיק הכולל
- 02
בחינת השינוי לאורך זמן
- 03
מעבר בין פורטפוליו שונים
- 04
צפייה בחלוקת הנכסים
- 05
כניסה להשקעות, ניירות ערך, מזומן ופנסיה
- 06
ניתוח חשיפות ופיזור
- 07
צפייה בחשבונות ובנתונים מפורטים
// 05 · דשבורד פיננסי אישי
המספרים החשובים.
קודם.
מסך הבית של Planner מרכז את הנתונים המרכזיים של הלקוח — בכרטיסי נתונים, גרפים ומדדים, עם דגש על היררכיה ברורה וקריאות גבוהה.
- 01
שווי כולל של התיק ותאריך עדכון.
- 02
ביצועים, רווחים ותנועות לאורך זמן.
- 03
תשואה מצטברת.
- 04
יתרות מזומן ונכסים פנסיוניים.
- 05
חלוקה לפי סוגי השקעות.
- 06
מעבר בין תיקים ופורטפוליו.
// 06 · ריכוז כלל ההשקעות
כל הנכסים.
תצוגה אחת.
מסך ההשקעות מאפשר ללקוח לקבל תמונה מלאה של כלל הנכסים המנוהלים. כל תחום מקבל תצוגה מותאמת שמאפשרת להבין גם את השווי הכולל וגם את הרכב ההשקעה.
- ניירות ערך
- חשבונות בנק
- יתרות מזומן
- השקעות אלטרנטיביות
- נכסים פנסיוניים
- השקעות לפי מנהל
- השקעות לפי חשבון
- סכומים בכל מטבע
// 07 · חשיפות ופיזור
לראות ריכוזיות
לפני שהיא סיכון.
אחד החלקים המרכזיים במערכת הוא ניתוח מבנה התיק. המערכת הופכת מידע פיננסי מורכב לגרפים ברורים שמאפשרים לזהות במהירות ריכוזיות, פיזור וסיכונים אפשריים.
- מטבע
- מדינה
- סקטור
- מנהל השקעות
- סוג נכס
- רמת נזילות
- חשבון או מוסד
- USD46%
- ILS32%
- EUR14%
- אחר8%
// 08 · אזורי הנכסים
פירוט מלא. בלי לאבד
את התמונה הכוללת.
- 01
ניירות ערך וחשבונות בנק
ריכוז ניירות ערך מחשבונות ומוסדות שונים תחת מערכת אחת. צפייה לפי חשבון בנק, הבנת השווי בכל חשבון ובחינת הרכב הנכסים שמוחזקים בו.
- 02
יתרות מזומן
כלל היתרות לפי מטבע, חשבון ומוסד פיננסי: כמה מזומן זמין קיים, באילו מטבעות, איך הוא מתחלק בין החשבונות — ומה חלקו מתוך התיק הכולל.
- 03
נכסים פנסיוניים
שווי פנסיוני כולל, הפקדות, רווחים, תשואה, חלוקה בין מנהלים והשוואה בין מוצרים — החיסכון הפנסיוני לצד יתר הנכסים, לא כמערכת נפרדת.
// 09 · תמיכה במספר תיקים
משפחה. חברה. נאמנות.
חשבון אחד.
המערכת מאפשרת לעבור בין פורטפוליו שונים מתוך אותו חשבון — יכולת שמתאימה למשפחות, חברות, נאמנויות ולקוחות שמנהלים מספר ישויות. בע ת מעבר בין תיקים, כל הדשבורדים, ההשקעות והחשיפות מתעדכנים בהתאם לפורטפוליו הפעיל.
- אישיACTIVE
- משפחה
- חברה
- נאמנות
// 10 · אפליקציות iOS ו-Android
אותו מוצר.
בכיס.
בנוסף למערכת ה-Web, פיתחנו אפליקציות Native ל-iOS ול-Android — עם אותה שפה עיצובית ואותה היררכיית מידע, מותאמות לטלפונים ולטאבלטים.
- 01כניסה מאובטחת
- 02דשבורד פיננסי
- 03מעבר בין תיקים
- 04השקעות וניירות ערך
- 05יתרות מזומן
- 06נכסים פנסיוניים
- 07חשיפות
- 08הגדרות משתמש
- 09החלפת שפה ומטבע תצוגה
- 10תמיכה בטאבלטים
// 11 · חוויית משתמש פיננסית
ארבעה עקרונות עיצוב.
- 01
בהירות
המידע החשוב ביותר מופיע ראשון. נתונים מפורטים זמינים בהמשך — לכל מי שרוצה להעמיק.
- 02
אמינות
שפה חזותית נקייה, מדויקת ושקטה — שיוצרת תחושה של יציבות וביטחון.
- 03
עקביות
כל המסכים משתמשים באותם רכיבים, מבני מידע ומצבי מערכת — ב-Web ובאפליקציות.
- 04
נגישות
גם משתמש ללא ידע פיננסי מקצועי מבין את הנתונים המרכזיים שלו.
// 12 · עברית ואנגלית
RTL ו-LTR.
לא רק תרגום.
Planner תומכת בממשק רב-לשוני — עברית בתצוגת RTL ואנגלית בתצוגת LTR. התמיכה כוללת התאמה מלאה של:
- כיווניות המסכים
- תפריטים וניווט
- גרפים
- טבלאות
- פורמטים של תאריכים
- מטבעות ומספרים
- רכיבי מובייל וטאבלט
// 13 · Backend ותשתית נתונים
התשתית שמאחורי
המספרים.
מאחורי הממשק נבנתה תשתית שמנהלת את המידע הפיננסי, הרשאות המשתמשים והפורטפוליו הפעיל — וארכיטקטורה שמאפשרת להוסיף מקורות מידע, קטגוריות נכסים ויכולות נוספות בהמשך.
- 01משתמשים והרשאות
- 02לקוחות ופורטפוליו
- 03נתוני השקעות
- 04המרות מטבע
- 05ניירות ערך וחשבונות
- 06יתרות מזומן
- 07נתונים פנסיוניים
- 08חשיפות
- 09סנכרון בין מערכות
- 10אימות וניהול Session
// 14 · אבטחה ופרטיות
מידע רגיש.
ברירת מחדל מאובטחת.
במערכת שמנהלת מידע פיננסי רגיש, אבטחה היא חלק מרכזי מהמוצר — לא תוספת.
- 01
אימות משתמשים מאובטח
- 02
הרשאות לפי משתמש ופורטפוליו
- 03
שמירה מאובטחת של פרטי התחברות
- 04
הפרדה בין לקוחות וישויות
- 05
תקשורת מוגנת בין האפליקציות לשרת
- 06
הגבלת גישה למידע לפי הרשאות
// 15 · מערכת ניהול
תפעול שוטף.
בלי תהליכים ידניים.
לצד המערכת ללקוחות פיתחנו סביבת Admin שמאפשרת לצוות לנהל את הפעילות באופן שוטף:
- 01
ניהול לקוחות
- 02
ניהול משתמשים
- 03
ניהול פורטפוליו
- 04
צפייה בנתונים פיננסיים
- 05
עדכון מידע
- 06
ניהול הרשאות
- 07
טיפול בנתונים חסרים או חריגים
- 08
מעקב אחר פעילות המערכ ת
// 16 · התוצאה
ממידע מפוזר —
למוצר אחד ברור.
Planner הפכה מידע פיננסי מפוזר למוצר דיגיטלי מרכזי, ברור ונגיש. המערכת מעניקה ללקוחות תמונה אחת של כלל ההון שלהם — השקעות, חשיפות, מזומן ופנסיה מתוך ממשק אחיד.
התשתית המודולרית מאפשרת להרחיב את המוצר עם מקורות נתונים חדשים, סוגי נכסים נוספים, דוחות מתקדמים וכלים פיננסיים מותאמים.
// 17 · טכנולוגיות ויכולות
מה יש מתחת למכסה
כל שכבה במוצר נבנתה למידע פיננסי: מדויקת, מאובטחת, ומוכנה להתרחב.
- WEBמערכת Web רספונסיבית
- MOBILEאפליקציות Native ל-iOS ול-Android
- DEVICESתמיכה בטלפונים ובטאבלטים
- CHARTSדשבורדים וגרפים פיננסיים
- MULTIניהול מספר פורטפוליו
- FXתמיכה בריבוי מטבעות
- I18Nעברית ואנגלית · RTL ו-LTR
- RBACמערכת הרשאות
- APIתשתית Backend ו-API
- ADMINמערכת ניהול מתקדמת
- AUTHאימות וניהול משתמשים
- DATAתשתית נתונים פיננסיים מודולרית
// 18 · בונים מוצר Fintech או Wealth Management?
ממידע מורכב
למוצר שסומכים עליו.
אנחנו עוזרים לחברות פיננסיות, Family Offices וסטארטאפים להפוך מידע מורכב למוצרים דיגיטליים ברורים, מאובטחים ומוכנים לצמיחה. בואו נבנה את המוצר הבא שלכם.
ברור. מאובטח. במקום אחד.